Belangrike inligting
Lisensiëringsinligting
Oldershaw & Co (Wealth) Limited (FSP292726) hou 'n volledige FAP-lisensie uitgereik deur die Finansiële Markte-owerheid om finansiële advies te verskaf.
Aard en omvang van ons Adviesdiens
Oldershaw & Co (Wealth) Limited bied 'n reeks finansiële beplanningsdienste, insluitend finansiële advies en omvattende finansiële beplanning. Finansiële advies behels die ontwikkeling van toepaslike beleggingsaanbevelings wat ooreenstem met jou behoeftes en opbrengsverwagtinge, wat gepas is vir jou ouderdom en stadium. Omvattende finansiële beplanning sluit gedetailleerde gepersonaliseerde kontantvloeimodellering en gereelde hersiening in wat verseker dat 'n mens se prioriteite en planne haalbaar is.
Ons finansiële adviseurs verskaf finansiële advies met betrekking tot Bestuurde Fondse (Akte- en Effektefondse), Internasionale en Binnelandse Aandele en Effekte, Valuta, Direkte Aandele (Aandele), Direkte Effekte, Effektetrusts, Lys Eiendomsmaatskappye, Private Ekwiteit, KiwiSaver en vaste termyn deposito's.
Ons het geen beperkings om beleggings by enige produkverskaffers te plaas nie.
Kliënt se beleggings / gelde word gehou op een van twee toegewyde Bewaarder-platforms, hetsy FNZ Custodians Ltd of Apex Group via Investment Custodial Services Limited.
Fooie en Kostes
Die fooie wat gedeeltelik gehef word, hang af van die aard en omvang van die diens/advies wat verskaf word. 'n Volledige openbaarmaking van ons fooie, beide "aanvanklike" en "deurlopende" word verskaf voor aanstelling en aanvang van werk.
Vir beleggingsadvies sal Oldershaw & Co (Wealth) Beperk 'n fooi hef vir enige finansiële advies wat aan 'n kliënt verskaf word. Ons werk slegs op 'n fooi-basis.
Ons kan 'n fooi hef vir die konstruksie van 'n algehele finansiële plan gebaseer op die tyd en kompleksiteit wat betrokke is. Tipies sal die koste van 'n finansiële plan wissel tussen $500 en $2,000 (plus GST). Hierdie fooi sal deur die kliënt betaalbaar wees teen die 20ste van die maand wat volg wanneer die Adviesverklaring aan die kliënt verskaf word. Hierdie fooi kan terugbetaal word as jy 'n deurlopende verhouding met ons aangaan soos hieronder beskryf.
Oldershaw & Co (Wealth) Beperk aanvaar geen kommissie of ander aansporings vir beleggingsaanbevelings nie. Dit stel ons in staat om vry te wees van botsende belange of vooroordeel wanneer ons beleggingsaanbevelings maak.
As jy, nadat jy ons aanvanklike beplanningsadvies ontvang het, besluit om 'n deurlopende verhouding met Oldershaw & Co (Wealth) Bpk aan te gaan om beleggings namens jou te bestuur, bied ons 'n beleggingsbestuursdiens. Hierdie diens gebruik Consilium, 'n onafhanklike portefeulje-administrasie, om beleggingsbestuur-toesig en adviessteun aan onafhanklike adviseurs te verskaf en FNZ Bpk (The Custodian) vir bewaringsdienste, hou die bates in 'n 'Bare Trust' en portefeulje- en belastingverslagdoeningsfunksie.
,
Adviseursfooie word gehef volgens 'n glyskaal wat verband hou met portefeuljegrootte. Fooie loop op teen die onderskeie jaarlikse tariewe en word maandeliks van jou portefeulje kontantrekening afgetrek. Neem asseblief kennis dat 'n minimum jaarlikse fooi van toepassing kan wees.
- Die deurlopende beleggingsbestuur- en kliëntediensfooi word maandeliks of kwartaalliks toegepas en word bereken op 'n vlakfooiskaal wat verband hou met die kliënt se fondse onder advies.
- Beleggings wat op die Bewaringsplatforms gehou word, is ook onderhewig aan bewaringsfooie.
- Fondsbestuurders het ook beleggingsbestuurderfooie.
Ons sal jou voorsien van besonderhede van die gelde wat van toepassing is wanneer ons meer inligting oor jou persoonlike omstandighede en kliëntvereistes het.
Botsings van belange en aansporings
Om te verseker dat ons finansiële adviseurs ons kliënte se belange bo hul eie prioritiseer, volg ons 'n adviesproses wat verseker dat ons aanbevelings gemaak word op grond van elke kliënt se doelwitte en omstandighede. Al ons finansiële adviseurs ondergaan jaarliks opleiding oor hoe om botsende belange te bestuur. Ons onderneem 'n nakomingsoudit, en 'n hersiening van ons nakomingsprogram word jaarliks deur 'n betroubare nakomingsadviseur onderneem.
Ons dink nie dat ons enige botsende belange het nie, aangesien ons geen vergoeding by wyse van kortings, finansiële aansporings, reise of borgskappe van enige produkverskaffer van enige aard ontvang nie. Enige kortings of kosteverminderings wat ons beding het, word direk na kliënterekeninge terugbetaal.
,
Klagteshantering en dispuutbeslegting
As jy nie tevrede is met ons finansiële adviesdiens nie, kan jy 'n klag indien deur 'n e-pos aan marc@oldershaw.co.nz te stuur, of deur te skakel: 06 843 3058. Jy kan ook aan ons skryf by: Oldershaw & Co (Wealth) Limited, PO Box 12227, Ahuriri, Napier 4144.
Wanneer ons 'n klagte ontvang, sal ons dit oorweeg na aanleiding van ons interne klagteproses:
- Ons sal jou klagte oorweeg en jou laat weet hoe ons van plan is om dit op te los. Ons sal jou dalk moet kontak om verdere inligting oor jou klagte te kry.
- Ons streef daarna om klagtes binne 10 werksdae nadat ons dit ontvang het, op te los. As ons nie kan nie, sal ons jou binne daardie tyd kontak om jou te laat weet ons het meer tyd nodig om jou klagte te oorweeg.
- Ons sal jou telefonies of e-pos kontak om jou te laat weet of ons jou klagte kan oplos en hoe ons voorstel om dit te doen.
Eksterne klagteproses
As ons nie jou klagte kan oplos nie, of jy nie tevrede is met die manier waarop ons dit wil doen nie, kan jy die Ombudsman vir Versekering en Finansiële Dienste kontak.
Die Ombudsman vir Versekering en Finansiële Dienste verskaf 'n gratis, onafhanklike dispuutbeslegtingsdiens wat kan help om jou klagte te ondersoek of op te los, as ons nie jou klagte tot jou bevrediging kon oplos nie.
Jy kan die Ombudsman vir Versekering en Finansiële Dienste kontak deur 0800 888 202 te skakel, www.iombudsman.org.nz te besoek, of deur aan hulle te skryf by: Vlak 8, Shamrock House, Molesworthstraat 79-81, Wellington, Posbus 10-845, Wellington 6143.
Pligte Inligting
Oldershaw & Co (Wealth) Limited, en enigiemand wat namens ons finansiële advies gee, het pligte kragtens die Wet op Gedrag op Finansiële Markte 2013 wat verband hou met die manier waarop ons advies gee.
Daar word van ons verwag om:
- Gee prioriteit aan jou belange deur alle redelike stappe te neem om seker te maak dat ons advies nie wesenlik deur ons eie belange beïnvloed word nie.
- Oefen sorg, ywer en vaardigheid om jou van advies te voorsien.
- Voldoen aan standaarde en bevoegdheid, kennis en vaardigheid wat deur die Professionele Gedragskode vir Finansiële Adviesdienste gestel word (dit is ontwerp om seker te maak dat ons die kundigheid het wat nodig is om jou van advies te voorsien).
- Voldoen aan standaarde van etiese gedrag, gedrag en kliëntesorg wat deur die Professionele Gedragskode vir Finansiële Adviesdienste gestel word (dit is ontwerp om seker te maak dat ons jou behandel soos ons moet, en vir jou gepaste advies gee).
Hierdie is slegs 'n opsomming van die pligte wat ons het. Meer inligting is beskikbaar deur ons te kontak, of deur die webwerf van die Finansiële Markte Owerheid te besoek by https://www.fma.govt.nz.
Kontakbesonderhede
Oldershaw & Co (Wealth) Ltd (FSP292726) is die finansiële adviesverskaffer
Jy kan ons kontak by:
Skakel: 06 843 3058
E-pos: marc@oldershaw.co.nz
Adres: 36 Bridge St, Ahuriri, Napier 4110, Nieu-Seeland
Posbus 12227, Ahuriri, Napier 4143
Webwerf: https://www.oldershaw.co.nz
