ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਜਾਣਕਾਰੀ

ਲਾਇਸੰਸਿੰਗ ਜਾਣਕਾਰੀ

Oldershaw & Co (Wealth) Limited (FSP292726) ਕੋਲ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਮਾਰਕੀਟ ਅਥਾਰਟੀ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਪੂਰਾ FAP ਲਾਇਸੰਸ ਹੈ।

ਸਾਡੀ ਸਲਾਹ ਸੇਵਾ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਅਤੇ ਦਾਇਰੇ

Oldershaw & Co (ਵੈਲਥ) ਲਿਮਟਿਡ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਅਤੇ ਵਿਆਪਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਸਮੇਤ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਰੇਂਜ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਅਤੇ ਵਾਪਸੀ ਦੀਆਂ ਉਮੀਦਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਢੁਕਵੀਆਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ਾਂ ਵਿਕਸਿਤ ਕਰਨੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਜੋ ਕਿਸੇ ਦੀ ਉਮਰ ਅਤੇ ਪੜਾਅ ਲਈ ਢੁਕਵੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਵਿਆਪਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਵਿੱਚ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਕੈਸ਼ਫਲੋ ਮਾਡਲਿੰਗ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਸਮੀਖਿਆਵਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਕਿਸੇ ਦੀਆਂ ਤਰਜੀਹਾਂ ਅਤੇ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਪ੍ਰਾਪਤੀਯੋਗ ਹਨ।

ਸਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਫੰਡਾਂ (ਇਕਵਿਟੀ ਅਤੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡ), ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਅਤੇ ਘਰੇਲੂ ਇਕੁਇਟੀਜ਼ ਅਤੇ ਬਾਂਡ, ਮੁਦਰਾ, ਡਾਇਰੈਕਟ ਇਕੁਇਟੀਜ਼ (ਸ਼ੇਅਰ), ਡਾਇਰੈਕਟ ਬਾਂਡ, ਯੂਨਿਟ ਟਰੱਸਟ, ਸੂਚੀ ਜਾਇਦਾਦ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਇਕੁਇਟੀ, ਕੀਵੀਸੇਵਰ ਅਤੇ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਮਿਆਦ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜਮ੍ਹਾਂ

ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਕਿਸੇ ਵੀ ਉਤਪਾਦ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਨਹੀਂ ਹਨ।

ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼/ਪੈਸੇ ਦੋ ਸਮਰਪਿਤ ਕਸਟਡੀਅਨ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ 'ਤੇ ਰੱਖੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਤਾਂ FNZ ਕਸਟਡੀਅਨਜ਼ ਲਿਮਿਟੇਡ ਜਾਂ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਕਸਟਡੀਅਲ ਸਰਵਿਸਿਜ਼ ਲਿਮਟਿਡ ਦੁਆਰਾ ਐਪੈਕਸ ਗਰੁੱਪ।

ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਲਾਗਤਾਂ

ਅੰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਈਆਂ ਜਾਣ ਵਾਲੀਆਂ ਫੀਸਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਸੇਵਾ / ਸਲਾਹ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਅਤੇ ਦਾਇਰੇ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਸਾਡੀਆਂ ਫੀਸਾਂ ਦਾ ਪੂਰਾ ਖੁਲਾਸਾ "ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ" ਅਤੇ "ਚਾਲੂ" ਦੋਵਾਂ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਅਤੇ ਕੰਮ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਲਈ, Oldershaw & Co (Wealth) Limited ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਲਈ ਇੱਕ ਫੀਸ ਵਸੂਲ ਕਰੇਗੀ। ਅਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਫ਼ੀਸ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।

ਅਸੀਂ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਜਟਿਲਤਾ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਇੱਕ ਸਮੁੱਚੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਨਿਰਮਾਣ ਲਈ ਇੱਕ ਫੀਸ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਾਂ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਲਾਗਤ $500 ਅਤੇ $2,000 (ਪਲੱਸ GST) ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਹੋਵੇਗੀ। ਇਹ ਫੀਸ ਗਾਹਕ ਦੁਆਰਾ ਅਗਲੇ ਮਹੀਨੇ ਦੀ 20 ਤਰੀਕ ਤੱਕ ਅਦਾ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ ਜਦੋਂ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦੀ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਹੇਠਾਂ ਦੱਸੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਚੱਲ ਰਹੇ ਰਿਸ਼ਤੇ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੁੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਇਹ ਫੀਸ ਮੁਆਫ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ।

Oldershaw & Co (ਵੈਲਥ) ਲਿਮਟਿਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ਾਂ ਲਈ ਕੋਈ ਕਮਿਸ਼ਨ ਜਾਂ ਹੋਰ ਪ੍ਰੇਰਣਾ ਸਵੀਕਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ਾਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਹਿੱਤਾਂ ਦੇ ਟਕਰਾਅ ਜਾਂ ਪੱਖਪਾਤ ਤੋਂ ਮੁਕਤ ਹੋਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।

ਜੇਕਰ, ਸਾਡੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਯੋਜਨਾ ਸੰਬੰਧੀ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਤੁਸੀਂ ਤੁਹਾਡੀ ਤਰਫੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ Oldershaw & Co (Wealth) Ltd ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਚੱਲ ਰਹੇ ਰਿਸ਼ਤੇ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸੇਵਾ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਇਹ ਸੇਵਾ ਨਿਗਰਾਨ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਸੁਤੰਤਰ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਅਤੇ FNZ ਲਿਮਟਿਡ (ਦਿ ਕਸਟੌਡੀਅਨ) ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਸਲਾਹ ਸਹਾਇਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ Consilium, ਇੱਕ ਸੁਤੰਤਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਇੱਕ 'ਬੇਅਰ ਟਰੱਸਟ' ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਕਾਰਜਕੁਸ਼ਲਤਾ ਵਿੱਚ ਸੰਪਤੀਆਂ ਰੱਖਦੀ ਹੈ।

ਨੂੰ

ਸਲਾਹਕਾਰ ਫੀਸ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਆਕਾਰ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਇੱਕ ਸਲਾਈਡਿੰਗ ਸਕੇਲ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਵਸੂਲੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਫੀਸਾਂ ਸੰਬੰਧਿਤ ਸਾਲਾਨਾ ਦਰਾਂ 'ਤੇ ਇਕੱਠੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨਕਦ ਖਾਤੇ ਤੋਂ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕੱਟੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਧਿਆਨ ਦਿਓ ਕਿ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਸਾਲਾਨਾ ਫੀਸ ਲਾਗੂ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।

• ਚੱਲ ਰਹੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਕਲਾਇੰਟ ਸੇਵਾ ਫੀਸ ਨੂੰ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਜਾਂ ਤਿਮਾਹੀ ਲਾਗੂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਲਾਹ ਦੇ ਅਧੀਨ ਗਾਹਕ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਇੱਕ ਟਾਇਰਡ ਫੀਸ ਸਕੇਲ 'ਤੇ ਗਿਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
• ਹਿਰਾਸਤੀ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ 'ਤੇ ਰੱਖੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵੀ ਹਿਰਾਸਤੀ ਫੀਸਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ।
• ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਕੋਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਫੀਸ ਵੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਜਦੋਂ ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿੱਜੀ ਹਾਲਾਤਾਂ ਅਤੇ ਕਲਾਇੰਟ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਬਾਰੇ ਵਧੇਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹੋਵੇਗੀ ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਰਜ਼ੀ ਦੇਣ ਵਾਲੀਆਂ ਫੀਸਾਂ ਦੇ ਵੇਰਵੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਾਂਗੇ।

ਹਿੱਤਾਂ ਅਤੇ ਪ੍ਰੋਤਸਾਹਨਾਂ ਦਾ ਟਕਰਾਅ

ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿ ਸਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਸਾਡੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਹਿੱਤਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਆਪਣੇ ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਪਹਿਲ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਾਂ ਜੋ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਸਾਡੀਆਂ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ਾਂ ਹਰੇਕ ਗਾਹਕ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਹਾਲਤਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ। ਸਾਡੇ ਸਾਰੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਇਸ ਬਾਰੇ ਸਾਲਾਨਾ ਸਿਖਲਾਈ ਲੈਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਦਿਲਚਸਪੀਆਂ ਦੇ ਟਕਰਾਅ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਅਨੁਪਾਲਨ ਆਡਿਟ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, ਅਤੇ ਸਾਡੇ ਅਨੁਪਾਲਨ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਹਰ ਸਾਲ ਇੱਕ ਪ੍ਰਤਿਸ਼ਠਾਵਾਨ ਪਾਲਣਾ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

ਅਸੀਂ ਇਹ ਨਹੀਂ ਮੰਨਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਸਾਡੇ ਹਿੱਤਾਂ ਦਾ ਕੋਈ ਟਕਰਾਅ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਸਾਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਕਿਸਮ ਦੇ ਉਤਪਾਦ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਤੋਂ ਛੋਟਾਂ, ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰੇਰਨਾਵਾਂ, ਯਾਤਰਾਵਾਂ ਜਾਂ ਸਪਾਂਸਰਸ਼ਿਪਾਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਮਿਹਨਤਾਨਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਕੋਈ ਵੀ ਛੋਟ ਜਾਂ ਲਾਗਤ ਵਿੱਚ ਕਟੌਤੀ ਜਿਸ ਬਾਰੇ ਅਸੀਂ ਗੱਲਬਾਤ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਸਿੱਧੇ ਗਾਹਕ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਛੋਟ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

ਨੂੰ

ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਦਾ ਨਿਪਟਾਰਾ ਅਤੇ ਵਿਵਾਦ ਦਾ ਨਿਪਟਾਰਾ

ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਸਾਡੀ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਸੇਵਾ ਤੋਂ ਸੰਤੁਸ਼ਟ ਨਹੀਂ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ marc@oldershaw.co.nz 'ਤੇ ਈਮੇਲ ਕਰਕੇ, ਜਾਂ 06 843 3058 'ਤੇ ਕਾਲ ਕਰਕੇ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਤੁਸੀਂ ਸਾਨੂੰ ਇਸ 'ਤੇ ਵੀ ਲਿਖ ਸਕਦੇ ਹੋ: Oldershaw & Co (Wealth) Limited, PO ਬਾਕਸ 12227, ਅਹੂਰੀਰੀ, ਨੇਪੀਅਰ 4144.

ਜਦੋਂ ਸਾਨੂੰ ਕੋਈ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਮਿਲਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਆਪਣੀ ਅੰਦਰੂਨੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੇ ਬਾਅਦ ਇਸ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਾਂਗੇ:

• ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਾਂਗੇ ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੱਸਾਂਗੇ ਕਿ ਅਸੀਂ ਇਸਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਹੱਲ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਾਂ। ਤੁਹਾਡੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲੈਣ ਲਈ ਸਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।
• ਅਸੀਂ ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਦੇ 10 ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਹੱਲ ਕਰਨ ਦਾ ਟੀਚਾ ਰੱਖਦੇ ਹਾਂ। ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਦੱਸਣ ਲਈ ਉਸ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਾਂਗੇ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਸਾਨੂੰ ਹੋਰ ਸਮਾਂ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
• ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਦੱਸਣ ਲਈ ਫ਼ੋਨ ਜਾਂ ਈਮੇਲ ਰਾਹੀਂ ਸੰਪਰਕ ਕਰਾਂਗੇ ਕਿ ਕੀ ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਾ ਹੱਲ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਅਤੇ ਅਸੀਂ ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਦਾ ਪ੍ਰਸਤਾਵ ਕਿਵੇਂ ਰੱਖਦੇ ਹਾਂ।

ਬਾਹਰੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ

ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਾ ਹੱਲ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ, ਜਾਂ ਤੁਸੀਂ ਸਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਦੇ ਪ੍ਰਸਤਾਵ ਤੋਂ ਸੰਤੁਸ਼ਟ ਨਹੀਂ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਬੀਮਾ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਓਮਬਡਸਮੈਨ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਬੀਮਾ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਓਮਬਡਸਮੈਨ ਇੱਕ ਮੁਫਤ, ਸੁਤੰਤਰ ਵਿਵਾਦ ਨਿਪਟਾਰਾ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦੀ ਜਾਂਚ ਜਾਂ ਹੱਲ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੀ ਸੰਤੁਸ਼ਟੀ ਲਈ ਤੁਹਾਡੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਾ ਹੱਲ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹੋਏ ਹਾਂ।

ਤੁਸੀਂ 0800 888 202 'ਤੇ ਫ਼ੋਨ ਕਰਕੇ, www.iombudsman.org.nz 'ਤੇ ਜਾ ਕੇ, ਜਾਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇਸ 'ਤੇ ਲਿਖ ਕੇ ਬੀਮਾ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲੋਕਪਾਲ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ: ਲੈਵਲ 8, ਸ਼ੈਮਰੌਕ ਹਾਊਸ, 79-81 ਮੋਲਸਵਰਥ ਸਟ੍ਰੀਟ, ਵੈਲਿੰਗਟਨ, ਪੀਓ ਬਾਕਸ 10-845, ਵੈਲਿੰਗਟਨ 6143

ਕਰਤੱਵਾਂ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ

Oldershaw & Co (Wealth) Limited, ਅਤੇ ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਜੋ ਸਾਡੀ ਤਰਫ਼ੋਂ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਸਾਡੇ ਵੱਲੋਂ ਸਲਾਹ ਦੇਣ ਦੇ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸੰਚਾਲਨ ਐਕਟ 2013 ਦੇ ਅਧੀਨ ਫਰਜ਼ ਹਨ।

ਸਾਨੂੰ ਇਹ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ:

• ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਵਾਜਬ ਕਦਮ ਚੁੱਕ ਕੇ ਆਪਣੀਆਂ ਦਿਲਚਸਪੀਆਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲ ਦਿਓ ਕਿ ਸਾਡੀ ਸਲਾਹ ਭੌਤਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਾਡੇ ਆਪਣੇ ਹਿੱਤਾਂ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਨਾ ਹੋਵੇ।
• ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਦੇਖਭਾਲ, ਲਗਨ ਅਤੇ ਹੁਨਰ ਦਾ ਅਭਿਆਸ ਕਰੋ।
• ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਆਚਾਰ ਸੰਹਿਤਾ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਮਿਆਰਾਂ ਅਤੇ ਯੋਗਤਾ, ਗਿਆਨ ਅਤੇ ਹੁਨਰ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ (ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਮੁਹਾਰਤ ਹੈ)।
• ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਪ੍ਰੋਫੈਸ਼ਨਲ ਕੰਡਕਟ ਦੇ ਕੋਡ ਆਫ਼ ਪ੍ਰੋਫੈਸ਼ਨਲ ਕੰਡਕਟ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਨੈਤਿਕ ਵਿਵਹਾਰ, ਆਚਰਣ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਦੇਖਭਾਲ ਦੇ ਮਿਆਰਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ (ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਉਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦਾ ਵਿਵਹਾਰ ਕਰਦੇ ਹਾਂ ਜਿਵੇਂ ਸਾਨੂੰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਢੁਕਵੀਂ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ)।

ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਸਾਡੇ ਕਰਤੱਵਾਂ ਦਾ ਸਾਰ ਹੈ। ਵਧੇਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਕੇ, ਜਾਂ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਮਾਰਕਿਟ ਅਥਾਰਟੀ ਦੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ https://www.fma.govt.nz 'ਤੇ ਜਾ ਕੇ ਉਪਲਬਧ ਹੈ।

ਸੰਪਰਕ ਵੇਰਵੇ

Oldershaw & Co (Wealth) Ltd (FSP292726) ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਹੈ

ਤੁਸੀਂ ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਇੱਥੇ ਸੰਪਰਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ:

ਫੋਨ: 06 843 3058

ਈਮੇਲ: marc@oldershaw.co.nz

ਪਤਾ: 36 ਬ੍ਰਿਜ ਸ੍ਟ੍ਰੀਟ, ਅਹੂਰੀਰੀ, ਨੇਪੀਅਰ 4110, ਨਿਊਜ਼ੀਲੈਂਡ

ਪੀਓ ਬਾਕਸ 12227, ਅਹੂਰੀਰੀ, ਨੇਪੀਅਰ 4143

ਵੈੱਬਸਾਈਟ: https://www.oldershaw.co.nz