महत्वपूर्ण सूचना

लाइसेंसिंग जानकारी

ओल्डरशॉ एंड कंपनी (वेल्थ) लिमिटेड (FSP292726) के पास वित्तीय सलाह प्रदान करने के लिए वित्तीय बाजार प्राधिकरण द्वारा जारी पूर्ण FAP लाइसेंस है।

हमारी सलाह सेवा की प्रकृति और दायरा

ओल्डरशॉ एंड कंपनी (वेल्थ) लिमिटेड वित्तीय सलाह और व्यापक वित्तीय नियोजन सहित वित्तीय नियोजन सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करता है। वित्तीय सलाह में व्यक्ति की ज़रूरतों और रिटर्न की अपेक्षाओं के अनुरूप उचित निवेश अनुशंसाएँ विकसित करना शामिल है, जो व्यक्ति की उम्र और अवस्था के लिए उपयुक्त हैं। व्यापक वित्तीय नियोजन में विस्तृत व्यक्तिगत नकदी प्रवाह मॉडलिंग और नियमित समीक्षा शामिल है जो सुनिश्चित करती है कि व्यक्ति की प्राथमिकताएँ और योजनाएँ प्राप्त करने योग्य हैं।

हमारे वित्तीय सलाहकार प्रबंधित फंड (इक्विटी और बॉन्ड फंड), अंतर्राष्ट्रीय और घरेलू इक्विटी और बॉन्ड, मुद्रा, प्रत्यक्ष इक्विटी (शेयर), प्रत्यक्ष बॉन्ड, यूनिट ट्रस्ट, सूचीबद्ध संपत्ति कंपनियां, निजी इक्विटी, कीवीसेवर और सावधि जमा के संबंध में वित्तीय सलाह प्रदान करते हैं।

किसी भी उत्पाद प्रदाता के साथ निवेश करने में हमें कोई प्रतिबंध नहीं है।

ग्राहक के निवेश/धन को दो समर्पित कस्टोडियन प्लेटफार्मों में से एक पर रखा जाता है, या तो एफएनजेड कस्टोडियन लिमिटेड या एपेक्स ग्रुप वाया इन्वेस्टमेंट कस्टोडियल सर्विसेज लिमिटेड।

शुल्क और लागत

आंशिक रूप से लिया जाने वाला शुल्क प्रदान की जाने वाली सेवा/सलाह की प्रकृति और दायरे पर निर्भर करता है। हमारी “प्रारंभिक” और “चल रही” दोनों तरह की फीस का पूरा खुलासा नियुक्ति और काम शुरू होने से पहले किया जाता है।

निवेश सलाह के लिए, ओल्डरशॉ एंड कंपनी (वेल्थ) लिमिटेड किसी ग्राहक को दी गई किसी भी वित्तीय सलाह के लिए शुल्क लेगी। हम केवल शुल्क के आधार पर काम करते हैं।

हम इसमें लगने वाले समय और जटिलता के आधार पर समग्र वित्तीय योजना के निर्माण के लिए शुल्क ले सकते हैं। आम तौर पर, वित्तीय योजना की लागत $500 से $2,000 (जीएसटी सहित) के बीच होगी। यह शुल्क क्लाइंट को सलाह का विवरण प्रदान किए जाने के बाद महीने की 20 तारीख तक देय होगा। यदि आप नीचे वर्णित अनुसार हमारे साथ निरंतर संबंध बनाते हैं तो यह शुल्क माफ किया जा सकता है।

ओल्डरशॉ एंड कंपनी (वेल्थ) लिमिटेड निवेश अनुशंसाओं के लिए कोई कमीशन या अन्य प्रलोभन स्वीकार नहीं करता है। इससे हमें निवेश अनुशंसाएँ करते समय हितों के टकराव या पूर्वाग्रह से मुक्त रहने में मदद मिलती है।

यदि, हमारी प्रारंभिक नियोजन सलाह प्राप्त करने के बाद, आप अपनी ओर से निवेशों का प्रबंधन करने के लिए ओल्डरशॉ एंड कंपनी (वेल्थ) लिमिटेड के साथ एक सतत संबंध में प्रवेश करने का निर्णय लेते हैं, तो हम एक निवेश प्रबंधन सेवा प्रदान करते हैं। यह सेवा स्वतंत्र सलाहकारों को निवेश प्रबंधन निरीक्षण और सलाह सहायता प्रदान करने के लिए एक स्वतंत्र पोर्टफोलियो प्रशासन, कंसीलियम का उपयोग करती है और कस्टोडियल सेवाओं के लिए FNZ Ltd (कस्टोडियन), परिसंपत्तियों को 'बेयर ट्रस्ट' में रखती है और पोर्टफोलियो और कर रिपोर्टिंग कार्यक्षमता प्रदान करती है।

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सलाहकार शुल्क पोर्टफोलियो आकार से संबंधित स्लाइडिंग स्केल के अनुसार लिया जाता है। शुल्क संबंधित वार्षिक दरों पर अर्जित होते हैं और मासिक आधार पर आपके पोर्टफोलियो नकद खाते से काटे जाते हैं। कृपया ध्यान दें कि न्यूनतम वार्षिक शुल्क लागू हो सकता है।

• चालू निवेश प्रबंधन और ग्राहक सेवा शुल्क मासिक या त्रैमासिक आधार पर लगाया जाता है और इसकी गणना सलाह के तहत ग्राहक के फंड से संबंधित स्तरीय शुल्क पैमाने पर की जाती है।
• कस्टोडियल प्लेटफॉर्म पर किए गए निवेश भी कस्टोडियल शुल्क के अधीन हैं।
• फंड मैनेजरों को भी निवेश प्रबंधक शुल्क देना होता है।

जब हमें आपकी व्यक्तिगत परिस्थितियों और ग्राहक आवश्यकताओं के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त हो जाएगी, तो हम आपको लागू शुल्क का विवरण प्रदान करेंगे।

​हितों का टकराव और प्रोत्साहन

यह सुनिश्चित करने के लिए कि हमारे वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों के हितों को अपने से ऊपर प्राथमिकता देते हैं, हम एक सलाह प्रक्रिया का पालन करते हैं जो सुनिश्चित करती है कि हमारी सिफारिशें प्रत्येक ग्राहक के लक्ष्यों और परिस्थितियों के आधार पर की जाती हैं। हमारे सभी वित्तीय सलाहकार हितों के टकराव को प्रबंधित करने के तरीके के बारे में वार्षिक प्रशिक्षण लेते हैं। हम अनुपालन ऑडिट करते हैं, और हमारे अनुपालन कार्यक्रम की समीक्षा एक प्रतिष्ठित अनुपालन सलाहकार द्वारा सालाना की जाती है।

हम यह नहीं मानते कि हमारे हितों में कोई टकराव है क्योंकि हमें किसी भी तरह के उत्पाद प्रदाता से छूट, वित्तीय प्रलोभन, यात्रा या प्रायोजन के रूप में कोई पारिश्रमिक नहीं मिलता है। हमारे द्वारा बातचीत की गई कोई भी छूट या लागत में कटौती सीधे ग्राहक खातों में वापस कर दी जाती है।

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शिकायतों का निपटान और विवाद समाधान

यदि आप हमारी वित्तीय सलाह सेवा से संतुष्ट नहीं हैं तो आप marc@oldershaw.co.nz पर ईमेल भेजकर या 06 843 3058 पर कॉल करके शिकायत दर्ज करा सकते हैं। आप हमें इस पते पर भी लिख सकते हैं: Oldershaw & Co (Wealth) Limited, PO Box 12227, Ahuriri, Napier 4144.

जब हमें कोई शिकायत प्राप्त होगी, तो हम अपनी आंतरिक शिकायत प्रक्रिया के अनुसार उस पर विचार करेंगे:

• हम आपकी शिकायत पर विचार करेंगे और आपको बताएंगे कि हम इसे कैसे हल करना चाहते हैं। आपकी शिकायत के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करने के लिए हमें आपसे संपर्क करने की आवश्यकता हो सकती है।
• हमारा लक्ष्य शिकायतों को प्राप्त होने के 10 कार्य दिवसों के भीतर हल करना है। यदि हम ऐसा नहीं कर पाते हैं, तो हम उस समय के भीतर आपसे संपर्क करेंगे और आपको बताएंगे कि हमें आपकी शिकायत पर विचार करने के लिए और समय चाहिए।
• हम आपसे फोन या ईमेल के माध्यम से संपर्क करेंगे और आपको बताएंगे कि क्या हम आपकी शिकायत का समाधान कर सकते हैं तथा हम ऐसा किस प्रकार करने का प्रस्ताव रखते हैं।

बाह्य शिकायत प्रक्रिया

यदि हम आपकी शिकायत का समाधान नहीं कर पाते हैं, या आप हमारे प्रस्तावित तरीके से संतुष्ट नहीं हैं, तो आप बीमा एवं वित्तीय सेवा लोकपाल से संपर्क कर सकते हैं।

बीमा एवं वित्तीय सेवा लोकपाल एक निःशुल्क, स्वतंत्र विवाद समाधान सेवा प्रदान करता है, जो आपकी शिकायत की जांच या समाधान में मदद कर सकती है, यदि हम आपकी शिकायत का समाधान आपकी संतुष्टि के अनुसार नहीं कर पाए हों।

आप बीमा एवं वित्तीय सेवा लोकपाल से 0800 888 202 पर फोन करके, www.iombudsman.org.nz पर जाकर, या उन्हें निम्न पते पर लिखकर संपर्क कर सकते हैं: लेवल 8, शमरॉक हाउस, 79-81 मोल्सवर्थ स्ट्रीट, वेलिंगटन, पी.ओ. बॉक्स 10-845, वेलिंगटन 6143.

कर्तव्यों की जानकारी

ओल्डरशॉ एंड कंपनी (वेल्थ) लिमिटेड, तथा जो कोई भी हमारी ओर से वित्तीय सलाह देता है, उसका वित्तीय बाजार आचरण अधिनियम 2013 के तहत यह कर्तव्य है कि हम जिस तरह से सलाह देते हैं, उससे संबंधित दायित्व उसका है।

हमसे अपेक्षित है:

• यह सुनिश्चित करने के लिए कि हमारी सलाह हमारे अपने हितों से भौतिक रूप से प्रभावित न हो, सभी उचित कदम उठाकर अपने हितों को प्राथमिकता दें।
• आपको सलाह देने में सावधानी, परिश्रम और कौशल का प्रयोग करें।
• वित्तीय सलाह सेवाओं के लिए व्यावसायिक आचार संहिता द्वारा निर्धारित मानकों और क्षमता, ज्ञान और कौशल को पूरा करना (इन्हें यह सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है कि हमारे पास आपको सलाह प्रदान करने के लिए आवश्यक विशेषज्ञता है)।
• वित्तीय सलाह सेवाओं के लिए व्यावसायिक आचार संहिता द्वारा निर्धारित नैतिक व्यवहार, आचरण और ग्राहक देखभाल के मानकों को पूरा करना (ये यह सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं कि हम आपके साथ वैसा ही व्यवहार करें जैसा हमें करना चाहिए, और आपको उपयुक्त सलाह दें)।

यह हमारे कर्तव्यों का केवल एक सारांश है। अधिक जानकारी हमसे संपर्क करके या वित्तीय बाजार प्राधिकरण की वेबसाइट https://www.fma.govt.nz पर जाकर प्राप्त की जा सकती है।

सम्पर्क करने का विवरण

ओल्डरशॉ एंड कंपनी (वेल्थ) लिमिटेड (FSP292726) वित्तीय सलाह प्रदाता है

आप हमसे संपर्क कर सकते हैं:

फ़ोन: 06 843 3058

ईमेल: marc@oldershaw.co.nz

पता: 36 ब्रिज सेंट, अहुरिरी, नेपियर 4110, न्यूज़ीलैंड

पीओ बॉक्स 12227, अहुरिरी, नेपियर 4143

वेबसाइट: https://www.oldershaw.co.nz