重要信息

许可信息

Oldershaw & Co (Wealth) Limited (FSP292726) 持有金融市场管理局颁发的提供金融建议的完整 FAP 许可证。

我们的咨询服务的性质和范围

Oldershaw & Co (Wealth) Limited 提供一系列财务规划服务，包括财务建议和综合财务规划。财务建议包括制定符合个人需求和回报预期的适当投资建议，这些建议适合个人的年龄和阶段。综合财务规划包括详细的个性化现金流模型和定期审查，以确保个人的优先事项和计划是可以实现的。

我们的财务顾问提供有关管理基金（股票和债券基金）、国际和国内股票和债券、货币、直接股票（股票）、直接债券、单位信托、上市房地产公司、私募股权、KiwiSaver 和定期存款的财务建议。

我们对与任何产品提供商进行投资没有任何限制。

客户的投资/资金存放在两个专用托管平台之一：FNZ Custodians Ltd 或通过 Investment Custodial Services Limited 托管的 Apex Group。

费用和成本

所收取的费用部分取决于所提供服务/建议的性质和范围。在聘用和开始工作之前，我们会全面披露“初始”和“持续”费用。

对于投资建议，Oldershaw & Co (Wealth) Limited 将对向客户提供的任何财务建议收取费用。我们只收取费用。

我们可能会根据制定整体财务计划所需的时间和复杂程度收取费用。通常，财务计划的费用在 500 至 2,000 澳元之间（另加 GST）。客户应在收到通知书后的次月 20 日之前支付此费用。如果您与我们建立如下所述的持续关系，则可以免除此费用。

Oldershaw & Co (Wealth) Limited 不接受任何佣金或其他投资建议诱惑。这让我们在做出投资建议时不受利益冲突或偏见的影响。

如果您在收到我们的初步规划建议后，决定与 Oldershaw & Co (Wealth) Ltd 建立持续合作关系，由其代您管理投资，我们将为您提供投资管理服务。该服务利用独立投资组合管理机构 Consilium 为独立顾问提供投资管理监督和建议支持，并利用 FNZ Ltd（托管人）提供托管服务，以“裸信托”形式持有资产，并提供投资组合和税务报告功能。

顾问费用根据与投资组合规模相关的浮动比例收取。费用按相应的年费率累积，并按月从您的投资组合现金账户中扣除。请注意，可能适用最低年费。

持续的投资管理和客户服务费按月度或季度收取，并根据客户所接受咨询的资金的分级费用标准计算。
托管平台上持有的投资也需缴纳托管费。
基金经理也有投资经理费。

当我们获得更多有关您的个人情况和客户要求的信息时，我们将向您提供适用费用的详细信息。

利益冲突和激励

为了确保我们的财务顾问将客户的利益置于自身利益之上，我们遵循咨询流程，确保我们的建议基于每个客户的目标和情况。我们所有的财务顾问每年都会接受有关如何管理利益冲突的培训。我们会进行合规审计，并由信誉良好的合规顾问每年对我们的合规计划进行审查。

我们认为不存在任何利益冲突，因为我们不从任何产品供应商处以回扣、财务诱惑、旅行或赞助的形式收取任何报酬。我们协商的任何回扣或成本削减都直接返还到客户账户。

投诉处理和争议解决

如果您对我们的财务咨询服务不满意，您可以发送电子邮件至 marc@oldershaw.co.nz 或致电 06 843 3058 进行投诉。您也可以写信给我们：Oldershaw & Co (Wealth) Limited, PO Box 12227, Ahuriri, Napier 4144。

当我们收到投诉时，我们将按照内部投诉流程进行处理：

我们会考虑您的投诉并告知您我们打算如何解决。我们可能需要联系您以获取有关您的投诉的更多信息。
我们的目标是在收到投诉后的 10 个工作日内解决投诉。如果不能解决，我们会在该时间内与您联系，告知您需要更多时间来考虑您的投诉。
我们将通过电话或电子邮件与您联系，让您了解我们是否可以解决您的投诉以及我们打算如何解决。

外部投诉流程

如果我们无法解决您的投诉，或者您对我们提出的解决方式不满意，您可以联系保险和金融服务监察员。

如果我们未能令您满意地解决您的投诉，保险和金融服务监察员将提供免费、独立的争议解决服务，以帮助调查或解决您的投诉。

您可以拨打 0800 888 202、访问 www.iombudsman.org.nz 或写信至以下地址联系保险和金融服务监察员：Level 8, Shamrock House, 79-81 Molesworth Street, Wellington, PO Box 10-845, Wellington 6143。

职责信息

Oldershaw & Co (Wealth) Limited 以及代表我们提供财务建议的任何人均根据《2013 年金融市场行为法》对我们提供建议的方式负有义务。

我们需要：