Mahalagang Impormasyon

Impormasyon sa Paglilisensya

Ang Oldershaw & Co (Wealth) Limited (FSP292726) ay mayroong buong lisensya ng FAP na inisyu ng Financial Markets Authority upang magbigay ng payo sa pananalapi.

Kalikasan at Saklaw ng aming Serbisyo sa Payo

Ang Oldershaw & Co (Wealth) Limited ay nagbibigay ng hanay ng Financial Planning Services kabilang ang payo sa pananalapi at komprehensibong pagpaplano sa pananalapi. Ang payo sa pananalapi ay nangangailangan ng pagbuo ng naaangkop na mga rekomendasyon sa pamumuhunan na nakahanay sa mga pangangailangan at mga inaasahan sa pagbabalik, na angkop para sa edad at yugto ng isang tao. Kasama sa komprehensibong pagpaplano sa pananalapi ang detalyadong pagmomodelo ng Personalized cashflow at mga regular na pagsusuri na nagtitiyak na makakamit ang mga priyoridad at plano ng isang tao.

Ang aming mga financial adviser ay nagbibigay ng payo sa pananalapi kaugnay ng Mga Pinamamahalaang Pondo (Equity at Bond Funds), International at Domestic Equities at Bonds, Currency, Direct Equities (Shares), Direct Bonds, Unit Trusts, List Property Companies, Private Equity, KiwiSaver at fixed term mga deposito.

Wala kaming mga paghihigpit sa paglalagay ng mga pamumuhunan sa anumang mga provider ng produkto.

Ang mga pamumuhunan / pera ng kliyente ay gaganapin sa isa sa dalawang nakatuong platform ng Custodian alinman sa FNZ Custodians Ltd o Apex Group sa pamamagitan ng Investment Custodial Services Limited.

Mga Bayarin at Gastos

Ang bahaging sinisingil ay nakadepende sa uri at saklaw ng serbisyo/payo na ibinigay. Ang isang buong pagsisiwalat ng aming mga bayarin ay parehong "inisyal" at "patuloy" ay ibinibigay bago ang pakikipag-ugnayan at pagsisimula ng trabaho.

Para sa payo sa pamumuhunan, ang Oldershaw & Co (Wealth) Limited ay maniningil ng bayad para sa anumang payong pinansyal na ibinigay sa isang kliyente. Nagpapatakbo kami nang may bayad lamang.

Maaari kaming maningil ng bayad para sa pagbuo ng isang pangkalahatang plano sa pananalapi batay sa oras at kumplikadong kasangkot. Karaniwan, ang halaga ng isang plano sa pananalapi ay nasa pagitan ng $500 at $2,000 (kasama ang GST). Ang bayad na ito ay babayaran ng kliyente sa ika-20 ng buwan kasunod kapag ang Pahayag ng Payo ay ibinigay sa kliyente. Maaaring i-remit ang bayad na ito kung pumasok ka sa isang patuloy na relasyon sa amin tulad ng inilarawan sa ibaba.

Ang Oldershaw & Co (Wealth) Limited ay hindi tumatanggap ng anumang komisyon o iba pang panghihikayat para sa mga rekomendasyon sa pamumuhunan. Nagbibigay-daan ito sa amin na maging malaya sa mga salungatan ng interes o pagkiling kapag gumagawa ng mga rekomendasyon sa pamumuhunan.

Kung, pagkatapos matanggap ang aming paunang payo sa pagpaplano, magpasya kang pumasok sa isang patuloy na relasyon sa Oldershaw & Co (Wealth) Ltd upang pamahalaan ang mga pamumuhunan sa iyong ngalan ay nag-aalok kami ng serbisyo sa pamamahala ng pamumuhunan. Ginagamit ng serbisyong ito ang Consilium, isang independiyenteng pangangasiwa ng portfolio, upang magbigay ng pangangasiwa sa pamamahala ng pamumuhunan at suporta sa payo sa mga independiyenteng tagapayo at ang FNZ Ltd (The Custodian) para sa mga serbisyo sa pangangalaga, ay nagtataglay ng mga asset sa isang 'Bare Trust' at paggana ng pag-uulat ng portfolio at buwis.

ang

Ang mga bayarin sa tagapayo ay sinisingil alinsunod sa isang sliding scale na nauugnay sa laki ng portfolio. Naiipon ang mga bayarin sa kani-kanilang taunang rate at ibinabawas sa iyong portfolio cash account sa buwanang batayan. Mangyaring tandaan na ang isang minimum na taunang bayad ay maaaring mag-apply.

Ang patuloy na pamumuhunan sa pamamahala at bayad sa serbisyo ng kliyente ay inilalapat buwan-buwan o quarterly at kinakalkula sa isang antas ng antas ng bayad na nauugnay sa mga pondo ng kliyente sa ilalim ng payo.
Ang mga pamumuhunan na hawak sa mga platform ng Custodial ay napapailalim din sa mga bayad sa pag-iingat.
Ang mga fund manager ay mayroon ding investment manager fees.

Bibigyan ka namin ng mga detalye ng mga bayaring inilalapat kapag mayroon kaming higit pang impormasyon tungkol sa iyong mga personal na kalagayan at mga kinakailangan ng kliyente.

Mga Salungatan ng Interes at Mga Insentibo

Upang matiyak na inuuna ng aming mga tagapayo sa pananalapi ang mga interes ng aming mga kliyente kaysa sa kanilang sarili, sinusunod namin ang isang proseso ng payo na nagsisiguro na ang aming mga rekomendasyon ay ginawa batay sa mga layunin at kalagayan ng bawat kliyente. Ang lahat ng aming mga tagapayo sa pananalapi ay sumasailalim sa taunang pagsasanay tungkol sa kung paano pamahalaan ang mga salungatan ng interes. Nagsasagawa kami ng audit sa pagsunod, at ang pagsusuri sa aming programa sa pagsunod ay isinasagawa taun-taon ng isang kagalang-galang na tagapayo sa pagsunod.

Hindi namin isinasaalang-alang na mayroon kaming anumang mga salungatan ng interes dahil hindi kami tumatanggap ng anumang kabayaran sa pamamagitan ng mga rebate, mga panghihikayat sa pananalapi, mga biyahe o mga sponsorship mula sa anumang tagapagbigay ng produkto ng anumang uri. Anumang mga rebate o mga pagbawas sa gastos na aming napag-usapan ay direktang ibinabalik sa mga account ng kliyente.

ang

Paghawak ng mga Reklamo at Resolusyon sa Di-pagkakasundo

Kung hindi ka nasisiyahan sa aming serbisyo sa payo sa pananalapi maaari kang magreklamo sa pamamagitan ng pag-email sa marc@oldershaw.co.nz, o sa pamamagitan ng pagtawag sa: 06 843 3058. Maaari ka ring sumulat sa amin sa: Oldershaw & Co (Wealth) Limited, PO Box 12227, Ahuriri, Napier 4144.

Kapag nakatanggap kami ng reklamo, isasaalang-alang namin ito kasunod ng proseso ng aming mga panloob na reklamo:

Isasaalang-alang namin ang iyong reklamo at ipapaalam sa iyo kung paano namin ito nilalayong lutasin. Maaaring kailanganin naming makipag-ugnayan sa iyo upang makakuha ng karagdagang impormasyon tungkol sa iyong reklamo.
Layunin naming lutasin ang mga reklamo sa loob ng 10 araw ng trabaho pagkatapos matanggap ang mga ito. Kung hindi namin magawa, makikipag-ugnayan kami sa iyo sa loob ng panahong iyon upang ipaalam sa iyo na kailangan namin ng mas maraming oras upang isaalang-alang ang iyong reklamo.
Makikipag-ugnayan kami sa iyo sa pamamagitan ng telepono o email upang ipaalam sa iyo kung malulutas namin ang iyong reklamo at kung paano namin iminumungkahi na gawin ito.

Proseso ng Mga Panlabas na Reklamo

Kung hindi namin malutas ang iyong reklamo, o hindi ka nasisiyahan sa paraan na iminumungkahi naming gawin ito, maaari kang makipag-ugnayan sa Insurance at Financial Services Ombudsman.

Ang Insurance at Financial Services Ombudsman ay nagbibigay ng libre, independiyenteng serbisyo sa pagresolba ng hindi pagkakaunawaan na maaaring makatulong sa pagsisiyasat o pagresolba sa iyong reklamo, kung hindi namin naresolba ang iyong reklamo sa iyong kasiyahan.

Maaari kang makipag-ugnayan sa Insurance at Financial Services Ombudsman sa pamamagitan ng pagtawag sa 0800 888 202, pagbisita sa www.iombudsman.org.nz, o sa pamamagitan ng pagsulat sa kanila sa: Level 8, Shamrock House, 79-81 Molesworth Street, Wellington, PO Box 10-845, Wellington 6143.

Impormasyon sa mga tungkulin

Ang Oldershaw & Co (Wealth) Limited, at sinumang nagbibigay ng payo sa pananalapi para sa amin, ay may mga tungkulin sa ilalim ng Financial Markets Conduct Act 2013 na nauugnay sa paraan ng pagbibigay namin ng payo.

Inaatasan kaming:

Bigyan ng priyoridad ang iyong mga interes sa pamamagitan ng paggawa ng lahat ng makatwirang hakbang upang matiyak na ang aming payo ay hindi materyal na naiimpluwensyahan ng aming sariling mga interes.
Mag-ingat, sipag, at kasanayan sa pagbibigay sa iyo ng payo.
Matugunan ang mga pamantayan at kakayahan, kaalaman at kasanayang itinakda ng Kodigo ng Propesyonal na Pag-uugali para sa Mga Serbisyong Payo sa Pinansyal (ang mga ito ay idinisenyo upang matiyak na mayroon kaming kadalubhasaan na kailangan upang mabigyan ka ng payo).
Matugunan ang mga pamantayan ng etikal na pag-uugali, pag-uugali at pangangalaga sa kliyente na itinakda ng Kodigo ng Propesyonal na Pag-uugali para sa Mga Serbisyong Payo sa Pinansyal (ang mga ito ay idinisenyo upang matiyak na tinatrato ka namin ayon sa nararapat, at bigyan ka ng angkop na payo).

Ito ay isang buod lamang ng mga tungkulin na mayroon tayo. Higit pang impormasyon ay makukuha sa pamamagitan ng pakikipag-ugnayan sa amin, o sa pamamagitan ng pagbisita sa website ng Financial Markets Authority sa https://www.fma.govt.nz.

Mga Detalye ng Pakikipag-ugnayan

Ang Oldershaw & Co (Wealth) Ltd (FSP292726) ay ang Financial Advice Provider

Maaari kang makipag-ugnayan sa amin sa:

Telepono: 06 843 3058

Email: marc@oldershaw.co.nz

Address: 36 Bridge St, Ahuriri, Napier 4110, New Zealand

PO Box 12227, Ahuriri, Napier 4143

Website: https://www.oldershaw.co.nz