ข้อมูลที่สำคัญ

ข้อมูลการออกใบอนุญาต

Oldershaw & Co (Wealth) Limited (FSP292726) ถือใบอนุญาต FAP เต็มรูปแบบที่ออกโดย Financial Markets Authority เพื่อให้คำแนะนำทางการเงิน

ลักษณะและขอบเขตการให้บริการให้คำปรึกษาของเรา

Oldershaw & Co (Wealth) Limited ให้บริการวางแผนทางการเงินหลากหลายรูปแบบ รวมถึงคำแนะนำทางการเงินและการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุม คำแนะนำทางการเงินเกี่ยวข้องกับการพัฒนาคำแนะนำการลงทุนที่เหมาะสมซึ่งสอดคล้องกับความต้องการและความคาดหวังผลตอบแทนของแต่ละคน ซึ่งเหมาะสมกับอายุและช่วงวัยของแต่ละคน การวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมรวมถึงการสร้างแบบจำลองกระแสเงินสดส่วนบุคคลโดยละเอียดและการตรวจสอบเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าลำดับความสำคัญและแผนของแต่ละคนสามารถบรรลุได้

ที่ปรึกษาทางการเงินของเราให้คำแนะนำทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับกองทุนที่บริหารจัดการ (กองทุนหุ้นและพันธบัตร) หุ้นและพันธบัตรระหว่างประเทศและในประเทศ สกุลเงิน หุ้นโดยตรง (หุ้น) พันธบัตรโดยตรง กองทุนรวม บริษัทอสังหาริมทรัพย์รายชื่อ บริษัทเอกชนด้านการลงทุน KiwiSaver และเงินฝากประจำ

เราไม่มีข้อจำกัดในการลงทุนกับผู้ให้บริการผลิตภัณฑ์ใดๆ

การลงทุน / เงินของลูกค้าจะถูกเก็บไว้ในแพลตฟอร์ม Custodian เฉพาะสองแห่ง ได้แก่ FNZ Custodians Ltd หรือ Apex Group ผ่านทาง Investment Custodial Services Limited

ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย

ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บบางส่วนขึ้นอยู่กับลักษณะและขอบเขตของบริการ/คำแนะนำที่ให้ไว้ เราจะเปิดเผยค่าธรรมเนียมทั้งหมดทั้ง "เบื้องต้น" และ "ต่อเนื่อง" ก่อนการว่าจ้างและเริ่มต้นงาน

สำหรับคำแนะนำด้านการลงทุน บริษัท Oldershaw & Co (Wealth) Limited จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับคำแนะนำทางการเงินที่ให้กับลูกค้า เราให้บริการโดยคิดค่าธรรมเนียมเท่านั้น

เราอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการสร้างแผนการเงินโดยรวมขึ้นอยู่กับเวลาและความซับซ้อนที่เกี่ยวข้อง โดยทั่วไป ค่าใช้จ่ายของแผนการเงินจะอยู่ระหว่าง 500 ถึง 2,000 เหรียญสหรัฐ (บวกภาษีมูลค่าเพิ่ม) ลูกค้าจะต้องชำระค่าธรรมเนียมนี้ภายในวันที่ 20 ของเดือนถัดจากวันที่มีการจัดทำคำชี้แจงคำแนะนำให้กับลูกค้า ค่าธรรมเนียมนี้อาจได้รับการยกเว้นหากคุณมีความสัมพันธ์ต่อเนื่องกับเราตามที่อธิบายไว้ด้านล่าง

Oldershaw & Co (Wealth) Limited ไม่ยอมรับค่าคอมมิชชันหรือสิ่งจูงใจอื่นใดสำหรับคำแนะนำการลงทุน ซึ่งทำให้เราสามารถหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์หรืออคติเมื่อให้คำแนะนำการลงทุน

หากหลังจากได้รับคำแนะนำการวางแผนเบื้องต้นของเราแล้ว คุณตัดสินใจที่จะเริ่มความสัมพันธ์ต่อเนื่องกับ Oldershaw & Co (Wealth) Ltd เพื่อจัดการการลงทุนในนามของคุณ เราจะเสนอบริการจัดการการลงทุน บริการนี้ใช้ Consilium ซึ่งเป็นหน่วยงานบริหารพอร์ตโฟลิโออิสระ เพื่อดูแลการจัดการการลงทุนและให้คำแนะนำแก่ที่ปรึกษาอิสระ และ FNZ Ltd (ผู้ดูแลทรัพย์สิน) สำหรับบริการดูแลทรัพย์สิน ถือทรัพย์สินใน 'Bare Trust' และฟังก์ชันการรายงานพอร์ตโฟลิโอและภาษี

ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาจะถูกเรียกเก็บตามอัตราเลื่อนขั้นซึ่งสัมพันธ์กับขนาดของพอร์ตโฟลิโอ ค่าธรรมเนียมจะเกิดขึ้นตามอัตราประจำปีที่เกี่ยวข้องและจะถูกหักจากบัญชีเงินสดในพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นรายเดือน โปรดทราบว่าอาจมีค่าธรรมเนียมรายปีขั้นต่ำที่บังคับใช้

ค่าธรรมเนียมการบริหารการลงทุนต่อเนื่องและบริการลูกค้าจะถูกเรียกเก็บเป็นรายเดือนหรือรายไตรมาส และจะคำนวณตามอัตราค่าธรรมเนียมแบบเป็นชั้นตามเงินทุนของลูกค้าภายใต้คำแนะนำ
การลงทุนที่ถืออยู่บนแพลตฟอร์ม Custodial ก็อาจต้องเสียค่าธรรมเนียมการดูแลด้วยเช่นกัน
ผู้จัดการกองทุนยังมีค่าธรรมเนียมการจัดการการลงทุนด้วย

เราจะแจ้งรายละเอียดค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บให้คุณทราบเมื่อเรามีข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณและความต้องการของลูกค้า

ความขัดแย้งทางผลประโยชน์และแรงจูงใจ

เพื่อให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาทางการเงินของเราให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของลูกค้ามากกว่าผลประโยชน์ของตนเอง เราจึงปฏิบัติตามกระบวนการให้คำแนะนำเพื่อให้แน่ใจว่าคำแนะนำของเราได้รับการจัดทำขึ้นโดยพิจารณาจากเป้าหมายและสถานการณ์ของลูกค้าแต่ละราย ที่ปรึกษาทางการเงินของเราทุกคนได้รับการฝึกอบรมประจำปีเกี่ยวกับวิธีจัดการกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ เราดำเนินการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และมีการทบทวนโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของเราเป็นประจำทุกปีโดยที่ปรึกษาการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีชื่อเสียง

เราไม่ถือว่าเรามีผลประโยชน์ทับซ้อนใดๆ เนื่องจากเราไม่ได้รับค่าตอบแทนในรูปแบบส่วนลด ค่าตอบแทนทางการเงิน การเดินทาง หรือการสนับสนุนจากผู้ให้บริการผลิตภัณฑ์ใดๆ ทั้งสิ้น ส่วนลดหรือการลดต้นทุนใดๆ ที่เราเจรจาต่อรองได้จะคืนเข้าบัญชีลูกค้าโดยตรง

การจัดการข้อร้องเรียนและการแก้ไขข้อพิพาท

หากคุณไม่พอใจกับบริการคำแนะนำทางการเงินของเรา คุณสามารถร้องเรียนได้โดยส่งอีเมลไปที่ marc@oldershaw.co.nz หรือโทรมาที่ 06 843 3058 หรือเขียนถึงเราได้ที่ Oldershaw & Co (Wealth) Limited, PO Box 12227, Ahuriri, Napier 4144

เมื่อเราได้รับการร้องเรียน เราจะพิจารณาตามกระบวนการร้องเรียนภายในของเรา:

เราจะพิจารณาข้อร้องเรียนของคุณและแจ้งให้คุณทราบว่าเราตั้งใจจะแก้ไขอย่างไร เราอาจต้องติดต่อคุณเพื่อขอข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อร้องเรียนของคุณ
เราตั้งเป้าที่จะแก้ไขข้อร้องเรียนภายใน 10 วันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อร้องเรียน หากไม่สามารถทำได้ เราจะติดต่อคุณภายในเวลาดังกล่าวเพื่อแจ้งให้คุณทราบว่าเราต้องการเวลาเพิ่มเติมในการพิจารณาข้อร้องเรียนของคุณ
เราจะติดต่อคุณทางโทรศัพท์หรืออีเมลเพื่อแจ้งให้คุณทราบว่าเราสามารถแก้ไขข้อร้องเรียนของคุณได้หรือไม่ และเรามีข้อเสนอในการดำเนินการอย่างไร

กระบวนการร้องเรียนภายนอก

หากเราไม่สามารถแก้ไขข้อร้องเรียนของคุณได้ หรือคุณไม่พอใจกับวิธีการที่เราเสนอ คุณสามารถติดต่อผู้ตรวจการประกันภัยและบริการทางการเงินได้

ผู้ตรวจการประกันภัยและบริการทางการเงินให้บริการการระงับข้อพิพาทฟรีและเป็นอิสระ ซึ่งอาจช่วยในการสืบสวนหรือแก้ไขข้อร้องเรียนของคุณ หากเราไม่สามารถแก้ไขข้อร้องเรียนของคุณจนเป็นที่พอใจได้

คุณสามารถติดต่อผู้ตรวจการประกันภัยและบริการทางการเงินได้โดยโทรไปที่หมายเลข 0800 888 202 เข้าไปที่ www.iombudsman.org.nz หรือเขียนจดหมายถึงพวกเขาที่ Level 8, Shamrock House, 79-81 Molesworth Street, Wellington, PO Box 10-845, Wellington 6143

ข้อมูลหน้าที่

Oldershaw & Co (Wealth) Limited และใครก็ตามที่ให้คำแนะนำทางการเงินในนามของเรา มีหน้าที่ภายใต้พระราชบัญญัติ Financial Markets Conduct Act 2013 ที่เกี่ยวข้องกับวิธีที่เราให้คำแนะนำ

เราจำเป็นต้อง:

ให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของคุณโดยดำเนินการทุกขั้นตอนที่เหมาะสมเพื่อให้แน่ใจว่าคำแนะนำของเราไม่ได้รับอิทธิพลจากผลประโยชน์ของเราเองอย่างมาก
ใช้ความเอาใจใส่ ความขยัน และทักษะในการให้คำแนะนำแก่คุณ
ตอบสนองมาตรฐานและความสามารถ ความรู้ และทักษะที่กำหนดไว้ตามจรรยาบรรณการประพฤติวิชาชีพสำหรับบริการคำแนะนำทางการเงิน (ซึ่งได้รับการออกแบบเพื่อให้แน่ใจว่าเรามีความเชี่ยวชาญที่จำเป็นในการให้คำแนะนำแก่คุณ)
ตอบสนองมาตรฐานพฤติกรรมทางจริยธรรม ความประพฤติ และการดูแลลูกค้าที่กำหนดไว้โดยจรรยาบรรณวิชาชีพสำหรับบริการคำแนะนำทางการเงิน (ซึ่งได้รับการออกแบบเพื่อให้แน่ใจว่าเราจะปฏิบัติต่อคุณอย่างที่เราควรปฏิบัติ และให้คำแนะนำที่เหมาะสมแก่คุณ)

นี่เป็นเพียงสรุปหน้าที่ที่เรามีเท่านั้น หากต้องการข้อมูลเพิ่มเติม โปรดติดต่อเรา หรือเข้าไปที่เว็บไซต์ของ Financial Markets Authority ที่ https://www.fma.govt.nz

ข้อมูลการติดต่อ

Oldershaw & Co (Wealth) Ltd (FSP292726) คือผู้ให้คำแนะนำทางการเงิน

คุณสามารถติดต่อเราได้ที่:

โทรศัพท์ : 06 843 3058

อีเมล: marc@oldershaw.co.nz

ที่อยู่: 36 Bridge St, Ahuriri, Napier 4110, นิวซีแลนด์

ตู้ ป.ณ. 12227 อาฮูรีรี เนเปียร์ 4143

เว็บไซต์: https://www.oldershaw.co.nz