Información importante
Información sobre licencias
Oldershaw & Co (Wealth) Limited (FSP292726) posee una licencia FAP completa emitida por la Autoridad de Mercados Financieros para brindar asesoramiento financiero.
Naturaleza y alcance de nuestro servicio de asesoramiento
Oldershaw & Co (Wealth) Limited ofrece una variedad de servicios de planificación financiera, que incluyen asesoramiento financiero y planificación financiera integral. El asesoramiento financiero implica desarrollar recomendaciones de inversión adecuadas alineadas con las necesidades y expectativas de rentabilidad de cada persona, que sean apropiadas para su edad y etapa. La planificación financiera integral incluye modelos de flujo de efectivo personalizados y detallados y revisiones periódicas para garantizar que las prioridades y los planes de la persona sean alcanzables.
Nuestros asesores financieros brindan asesoramiento financiero en relación con fondos administrados (fondos de acciones y bonos), acciones y bonos nacionales e internacionales, divisas, acciones directas (acciones), bonos directos, fondos comunes de inversión, compañías de propiedades que cotizan en bolsa, capital privado, KiwiSaver y depósitos a plazo fijo.
No tenemos restricciones para realizar inversiones con cualquier proveedor de productos.
Las inversiones/dinero del cliente se mantienen en una de dos plataformas de custodia dedicadas, FNZ Custodians Ltd o Apex Group a través de Investment Custodial Services Limited.
Tarifas y costos
Los honorarios que se cobran dependen en parte de la naturaleza y el alcance del servicio o asesoramiento brindado. Se proporciona una información completa de nuestros honorarios, tanto iniciales como continuos, antes de la contratación y el comienzo del trabajo.
En el caso de asesoramiento en materia de inversiones, Oldershaw & Co (Wealth) Limited cobrará una comisión por cualquier asesoramiento financiero que proporcione a un cliente. Operamos únicamente sobre la base de una comisión.
Podemos cobrar una tarifa por la elaboración de un plan financiero general en función del tiempo y la complejidad que implique. Por lo general, el costo de un plan financiero oscila entre $500 y $2000 (más el GST). El cliente deberá pagar esta tarifa antes del día 20 del mes siguiente al que se le entregue la Declaración de asesoramiento. Esta tarifa puede ser condonada si usted entabla una relación continua con nosotros como se describe a continuación.
Oldershaw & Co (Wealth) Limited no acepta ninguna comisión ni ningún otro incentivo a cambio de recomendaciones de inversión. Esto nos permite estar libres de conflictos de intereses o sesgos al realizar recomendaciones de inversión.
Si, después de recibir nuestro asesoramiento inicial sobre planificación, decide entablar una relación continua con Oldershaw & Co (Wealth) Ltd para gestionar las inversiones en su nombre, le ofrecemos un servicio de gestión de inversiones. Este servicio utiliza Consilium, una administración de cartera independiente, para proporcionar supervisión de gestión de inversiones y apoyo de asesoramiento a asesores independientes y FNZ Ltd (el custodio) para servicios de custodia, mantiene los activos en un "fideicomiso simple" y la funcionalidad de informes de impuestos y cartera.
Los honorarios de los asesores se cobran de acuerdo con una escala móvil relacionada con el tamaño de la cartera. Los honorarios se acumulan a las tasas anuales respectivas y se deducen de la cuenta de efectivo de su cartera mensualmente. Tenga en cuenta que puede aplicarse una tarifa anual mínima.
- La tarifa de gestión de inversiones continuas y de servicio al cliente se aplica mensual o trimestralmente y se calcula según una escala de tarifas escalonada relacionada con los fondos del cliente bajo asesoramiento.
- Las inversiones realizadas en las plataformas de custodia también están sujetas a tarifas de custodia.
- Los gestores de fondos también cobran comisiones por gestión de inversiones.
Le proporcionaremos detalles de las tarifas aplicables cuando tengamos más información sobre sus circunstancias personales y los requisitos del cliente.
Conflictos de intereses e incentivos
Para garantizar que nuestros asesores financieros prioricen los intereses de nuestros clientes por encima de los suyos propios, seguimos un proceso de asesoramiento que garantiza que nuestras recomendaciones se realicen en función de los objetivos y las circunstancias de cada cliente. Todos nuestros asesores financieros reciben una formación anual sobre cómo gestionar los conflictos de intereses. Realizamos una auditoría de cumplimiento y un asesor de cumplimiento de confianza revisa anualmente nuestro programa de cumplimiento.
No consideramos que tengamos ningún conflicto de intereses, ya que no recibimos remuneración alguna en forma de descuentos, incentivos financieros, viajes o patrocinios de ningún proveedor de productos de ningún tipo. Todos los descuentos o reducciones de costes que hayamos negociado se reembolsan directamente a las cuentas de los clientes.
Manejo de quejas y resolución de disputas
Si no está satisfecho con nuestro servicio de asesoramiento financiero, puede presentar una reclamación enviando un correo electrónico a marc@oldershaw.co.nz o llamando al: 06 843 3058. También puede escribirnos a: Oldershaw & Co (Wealth) Limited, PO Box 12227, Ahuriri, Napier 4144.
Cuando recibamos una queja, la consideraremos siguiendo nuestro proceso interno de quejas:
- Analizaremos su queja y le informaremos cómo pretendemos resolverla. Es posible que tengamos que comunicarnos con usted para obtener más información sobre su queja.
- Nuestro objetivo es resolver las quejas en un plazo de 10 días hábiles desde su recepción. Si no podemos hacerlo, nos comunicaremos con usted dentro de ese plazo para informarle que necesitamos más tiempo para analizar su queja.
- Nos comunicaremos con usted por teléfono o correo electrónico para informarle si podemos resolver su queja y cómo proponemos hacerlo.
Proceso de quejas externas
Si no podemos resolver su queja o no está satisfecho con la forma en que proponemos hacerlo, puede comunicarse con el Defensor del Pueblo de Seguros y Servicios Financieros.
El Defensor del Pueblo de Seguros y Servicios Financieros ofrece un servicio gratuito e independiente de resolución de disputas que puede ayudar a investigar o resolver su queja, si no hemos podido resolverla a su satisfacción.
Puede comunicarse con el Defensor del Pueblo de Seguros y Servicios Financieros llamando al 0800 888 202, visitando www.iombudsman.org.nz o escribiéndoles a: Nivel 8, Shamrock House, 79-81 Molesworth Street, Wellington, PO Box 10-845, Wellington 6143.
Información sobre funciones
Oldershaw & Co (Wealth) Limited, y cualquier persona que brinde asesoramiento financiero en nuestro nombre, tienen obligaciones según la Ley de Conducta de los Mercados Financieros de 2013 relacionadas con la forma en que brindamos asesoramiento.
Estamos obligados a:
- Dar prioridad a sus intereses tomando todas las medidas razonables para asegurarse de que nuestro asesoramiento no se vea materialmente influenciado por nuestros propios intereses.
- Tenga cuidado, sea diligente y tenga habilidad al brindarle asesoramiento.
- Cumplir con los estándares y competencias, conocimientos y habilidades establecidos por el Código de Conducta Profesional para Servicios de Asesoramiento Financiero (estos están diseñados para garantizar que tengamos la experiencia necesaria para brindarle asesoramiento).
- Cumplir con los estándares de comportamiento ético, conducta y atención al cliente establecidos por el Código de Conducta Profesional para Servicios de Asesoramiento Financiero (estos están diseñados para garantizar que lo tratemos como debemos y le brindemos el asesoramiento adecuado).
Este es solo un resumen de nuestras obligaciones. Puede obtener más información comunicándose con nosotros o visitando el sitio web de la Autoridad de Mercados Financieros en https://www.fma.govt.nz.
Datos de contacto
Oldershaw & Co (Wealth) Ltd (FSP292726) es el proveedor de asesoramiento financiero
Puede contactarnos en:
Teléfono: 06 843 3058
Correo electrónico: marc@oldershaw.co.nz
Dirección: 36 Bridge St, Ahuriri, Napier 4110, Nueva Zelanda
Apartado postal 12227, Ahuriri, Napier 4143
Sitio web: https://www.oldershaw.co.nz
